Conseil & expertise
Définir vos meilleures options
Pour financer un projet de création d’entreprise, vous pouvez combiner plusieurs sources de financement, comme l’emprunt, les fonds propres… Il existe plusieurs sources de financement pour lancer votre société.
Gestion optimisée de son patrimoine
Conseiller financier
Le conseiller en investissements financiers propose à ses clients investisseurs des recommandations personnalisées.
Experts en patrimoine
Un expert en patrimoine intervient dans la gestion de votre patrimoine, dans le choix des placements financiers.
Gestion patrimoniale
Le gestionnaire de patrimoine dresse un bilan patrimonial de ses clients, lui prodigue des conseils en investissement…
Conseil en investissement immobilier
Les conseils d’un expert en investissement immobilier sont très utiles lors d’un projet foncier. Le conseiller immobilier s’occupe d’accompagner ses clients dans la réalisation d’un placement dans de meilleures conditions. Il intervient dans plusieurs phases du projet d’acquisition : recherche du bien, évaluation du budget, négociation des prix… Profitez d’un accompagnement d’un expert en immobilier pour jouir de certaines lois garantissant des réductions d’impôts. Avec Altarea Patrimoine, vous pourrez tout savoir sur l’investissement foncier et vous pourrez investir en toute sérénité.
Des solutions de placement
Contrats d’assurance vie & de capitalisation
Pour préparer une retraite paisible, vous devez conserver tous les documents administratifs relatifs à votre carrière professionnelle, anticiper vos besoins, évaluer votre situation, développer votre patrimoine et diversifier vos placements.
En souscrivant un contrat d’assurance vie, les plus-values ainsi que les versements sont pris en compte. On distingue une grande similitude entre un contrat de capitalisation et celui de l’assurance vie. Ces deux contrats conviennent aux futurs retraités qui souhaitent placer une somme d’argent. Ces produits d’épargne à long et moyen terme permettent de faire fructifier votre patrimoine et protéger vos proches en cas de décès. Ils servent aussi à investir dans des supports financiers variés comme des actions, des unités de compte et des fonds euros.
Mise en place de son épargne entreprise
Le PEE ou plan d’épargne entreprise permet au salarié de réaliser une épargne à moyen terme grâce à un coup de pouce de leur entreprise. Ce système d’épargne élaborée par décision de l’employeur ou par accord collectif est accessible aux dirigeants associés ou collaborateurs et à leurs conjoints. Ce plan d’épargne touche les sociétés privées et certaines entreprises publiques dont la structure emploie entre 1 et 249 salariés. Normalement, le PEE est facultatif. Il devient toutefois obligatoire quand la compagnie dispose d’un accord de participation.
La gestion de patrimoine
Créer un patrimoine
Pour se constituer un patrimoine, vous pouvez : acheter une résidence principale, évaluer votre profil épargnant, varier vos placements…
Audit patrimonial
Un audit patrimonial en économie vise à analyser vos faiblesses, vos forces, vos ressources ainsi que les risques liés à votre patrimoine.
CGPI ou CGP
Le CGP ou le CGPI vous aide à faire fructifier votre argent en vous proposant d’investir dans des placements les plus sûrs.